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¿Cuanto puedo perder dinero en cuentas futuros?

Previamente debemos hacer unas consideraciones sobre dos aspectos fundamentales: El apalancamiento y las garantías.

1.- El apalancamiento: El efecto apalancamiento, viene a ser la relación entre el dinero que se tiene en la cuenta frente al valor total que se está invirtiendo. Por ejemplo, si se contrata el mini futuro Ibex 35 el valor del contrato es de unos 10.800 euros, pero en la cuenta solo se exige una parte.

Esto responde una interrogante, sobre si ¿es posible operar con más dinero del que se tiene?; definitivamente la respuesta es sí se puede. No es de preocuparse que solo nos soliciten una pequeña parte de la inversión al operar con derivados.

Funciona como un préstamo, aunque realmente no lo es; pues por lo general, los derivados se negocian por diferencias (el beneficio lo paga quien tiene pérdidas); para esto, se usarán las garantías o dinero depositado en la cuenta, como resguardo, para cubrir las posibles pérdidas que se pudieran tener.

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2.- Las garantías: Las garantías o capital mínimo, que debe tener la cuenta, se calcula en relación de la variabilidad del índice. Se realiza calculando la probabilidad de que un índice tenga variación en determinado porcentaje en un día. Adicionalmente hay un margen de seguridad y cada bróker establece las garantías que considere necesarias.

Además de eso, como se cuenta con un mercado organizado, la cámara de compensación solicitará también, garantías adicionales para cubrir el eventual riesgo de una operación contraria o de contrapartida.

El riesgo de que no se cobre por incumplimiento o insolvencia de la contraparte, se reduce bastante o pudiera llegar e ser inexistente, por precisamente, los sistemas de garantías implementados por la cámara de compensación y el bróker.

Las pérdidas de dinero al operar futuros, básicamente están limitadas:

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Al abrir una cuenta para operar con futuros, la cámara de compensación BME Clearing, exige las garantías necesarias para cubrir la operación y en forma adicional, el bróker también solicitará sus garantías particulares.

Si se tiene abierta una posición perdedora y estas pérdidas van consumiendo las garantías, el mismo bróker alertará al cliente para sugerirle las opciones de aumentar las garantías o cerrar la posición.

En caso, muy poco probable, que el bróker no haya podido cerrar a tiempo una posición perdedora; entonces, se tomaría el dinero necesario para pagar la pérdida, de las garantías depositadas en la cámara de compensación.

Como podemos ver, al operar con futuros, las pérdidas no excederán del total de las garantías.

Siendo que la operación con futuros se realiza en un mercado organizado, sería casi imposible, quedar debiéndole dinero al broker. El mecanismo de la cámara de compensación cubre la posible pérdida que el bróker no pudo cubrir con el dinero que tiene depositado el cliente en su cuenta. Explicado de otra forma, existen dos depósitos de dinero en garantías: Uno en la cámara de compensación y el otro en la cuenta del bróker; y son activadas en este orden: Primero la garantía del bróker, es decir la retiran o la toman de la cuenta del bróker, y en caso de que el bróker, no haya actuado a tiempo, se procede a tomar parte del dinero de las garantías y cerrar la posición.

En todo caso, siempre el margen de las garantías depositadas en la cámara de compensación, son suficientes, como para no perder más dinero en relación al total,  que inicialmente se depositó.