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Para El artículo de hoy lo que tenemos son una serie de pautas y consejos con los cuales podremos aprender a crear nuestro propio portafolio de fondos cotizados por medio de la implementación de unas técnicas, que no requieren o exigen mucha gestión.

De hecho está comprobado que a medida que complicamos más las técnicas y los procesos, nuestros sistemas de inversión se vuelven también cada vez más complejos y al final dejan de funcionar.

Lo más seguro es que alguno de nuestros lectores, quizás se dedica a la creación y al diseño de carteras de acciones o sistemas automáticos, por lo que podrá entender de una forma más directa lo que hemos mencionado.Guía Forex Gratis

El éxito de todo dentro del trading es la simpleza, y si con ella logramos también pensar mejor y tener más calma, entonces no podemos dudar en emplearla.

¿De dónde salen los ETFS?

Para aquellos que aún no tienen muy claro en qué consisten los ETFS a continuación adjuntamos un gráfico, en el cual de una forma muy simplificada podemos observar cómo se construyen paso a paso este tipo de productos de inversión que cotizan en bolsa

Como podemos visualizar dentro de la imagen el proceso es algo un poco complejo si observamos por ejemplo, los inicios de la construcción del producto.

Sin embargo el proceso más sencillo dentro de toda esta cadena siempre es el de compra y venta a nivel del inversor final.

La filosofía Kiss dentro de los ETFS

Siempre nos hemos reconocido por defender siempre los procesos sencillos al momento de realizar una inversión de cualquier tipo de producto.

Dentro del mundo de las inversiones, estas no tienen por qué ser complicadas y como consecuencia, no tienen por qué requerir de un gran esfuerzo por parte de quien las ejecuta.

Es de esta forma como llevamos desde un tiempo investigando y averiguando en diferentes medios especializados en el tema y en los libros sobre la posibilidad de crear lo que está llamando Portafolio para perezosos.

8 tipos de carteras de inversión de ETFS simples y efectivas

Estos tipos son básicamente selecciones de ETFS que intentan diversificar el riesgo y de esta forma poder asumir una rentabilidad simplificando en todo lo que se puede la cartera de inversión.

La mayoría de estos se pueden diseñar utilizando simplemente los fondos Vanguard que replican los índices. Estas diferentes versiones que encontramos de las ETFS simplemente nos permiten poner en práctica los portafolios junto con el broker que hemos elegido.

En el caso de que no se pueda realizar esta contratación se podría buscar el equivalente, siempre siguiendo la descripción y la naturaleza que es propia del fondo cotizado.

Siempre debemos ser conscientes que los elementos de la cartera son orientativos. Es por esto que invitamos a nuestros lectores a que sean estos los que realicen sus propias conclusiones y que puedan determinar los activos que se ajusten más a las necesidades personales.

A continuación tendremos entonces los tipos:

Como podemos apreciar en esta cartera los activos que se encuentran destinados para bonos, se encuentran de una forma muy clara con una menor ponderación entre un 10%.

El perfil para el cual este tipo de cartera es ideal, es para aquellos que son más arriesgados, agresivos con ganas de acción. Sin embargo la idea es que sea esta una cartera sencilla para todos.

David Swenson es el director de las inversiones en la universidad de Yale, él nos recomienda la cartera que hemos desglosado encima con un tipo de asignación la cual se encuentra de la siguiente forma: 70/30 acciones/ bonos.

Dentro de su libro podemos encontrar temas como este, el libro tiene por título para aquellos interesados “Unconvencional Success”. Este autor es uno de los representantes y defensores de la equidad, orientando esto a las asignaciones de los inversionistas los cuales tienen horizontes a largo plazo.

Este tipo de carteras están hechas para invertir a largo plazo dada la filosofía de inversión:

“Usted solamente necesita unos pocos tipos de activos dentro de la cartera, y después de que estos tengan rendimientos decrecientes. Los fondos de inversión que cada uno de nosotros elija son para representar las clases de activos.

En esta cartera que corresponde al tipo cuatro están plasmadas las ideas de: Bill Schultheis de su famoso libro “The coffeehouse Investor: how to build wealth, Ignore wall Street, and get on with your life”.

Esta es una de las idas más óptimas con la cual podemos componer una cartera de inversión a largo plazo. La cartera que acabamos de ver está destinada a rotar los elementos que la conforman una vez cada año.

Con la imagen anterior podemos entonces al analizarla y darle una lectura, darnos cuenta que la cartera llamada de Swedroe se encuentra de una forma muy significativa inclinada hacia la renta variable de la baja capitalización y valor, partiendo del hecho de que los mayores niveles de riesgo deben dar entonces una mayor rentabilidad esperada.

Aquí podemos encontrar más fondos de los que personalmente nos gustaría pero Swedroe nos aconseja que el estudio de la cartera y la compensación, sean necesarias de hacer una vez al año, por lo que el sobresfuerzo sería mucho menor.

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carteras de inversión

La idea central que podemos encontrar en la cartera permanente de Browne es que los cuatro tipos de activos tienen una correlación muy baja para que la cartera sea capaz de tener unas ganancias modestas año a año con casi cualquier circunstancia inimaginable.

Bernsteins es el autor de los cuatro pilares de la inversión, nos sugiere entonces que tengamos una cartera para inversiones con un horizonte que sea siempre a largo plazo.

El ganador del premio nobel y creador de la Teoría moderna de la gestión de carteras, una vez que se le preguntó sobre su portafolio personal este respondió de la siguiente forma:

“Yo debería haber calculado los históricos de las clases de activos y dibujado una frontera eficiente… en cambio me separé mis contribuciones 50/50 entre bonos y acciones.

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