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Antes de hablar sobre las técnicas que encierra el Money management, hablaremos un poco sobre lo que es.

¿Qué es el Money Management?

El Money management (MM) o también conocidos como gestión monetaria es una técnica en la que interviene la gestión del capital que se aplica al escenario de las inversiones, para presupuestos de múltiples proyectos o bien, se emplean para la banca o los impuestos.Guía Forex Gratis

El Money management funciona como una estrategia en la que se busca que los rendimientos de una cartera, sea este de cualquier tipo, sean los más altos para cualquier valor de capital de inversión.

Técnicas del Money Management

Dentro del trading la gestión monetaria consiste en darnos la información suficiente para saber cuál debe ser el tamaño de la siguiente posición que debemos afrontar dentro Forex o mercado de divisas, es decir el position sizing, aquello de lo que hemos hablado en otros artículos.

Esta estrategia es realmente muy importante, porque pueden macar dos tendencias para nosotros, una de ellas consiste en tener el éxito con cada una de las acciones que llevamos a cabo, y la otra consiste justamente en el fracaso.

Saber emplear la gestión monetaria nos permitirá poder marcar una dura diferencia entre el éxito y el fracaso.

Cada una de las técnicas dentro de la gestión monetaria están diseñadas para que puedan darnos la información necesaria, basada en unas reglas matemáticas, la cual nos indica el total de porcentaje que debemos poner en riesgo dentro de total de nuestro capital.

Todo ello se basa únicamente en nuestro objetivo de maximizar el rendimiento sin que tengamos que recurrir a la pérdida de todo nuestro capital, y con ello inminentemente lleguemos a la bancarrota.

(En pocas palabras con las técnicas de la gestión monetaria lo que se busca es que no aumente el Risk of ruin o conocido también como el riesgo de ruina).

Dentro de los muchos datos o de la información que la gestión monetaria puede darnos, encontramos también que podemos saber cuánto y cuando agregar volumen dentro de una determinada posición ya abierta, dependiendo claro, de las condiciones del mercado y la estrategia que seguimos o que siempre empleamos para ejecutar los movimientos.

Este es uno de los temas más apasionantes e importantes del trading, muchos de los que rechazaron este tipo de estrategia terminaron por aceptar la influencia que tiene sobre nuestras decisiones dentro del trading.

Este tipo de estrategia como lo es la de la gestión monetaria nos permite adentrarnos dentro del mundo de las probabilidades y de los sucesos favorables.

El Money management no es igual a Risk management o gestión del riesgo

Una de las cuestiones que más se presentan con respecto al Money management es justamente que solemos confundir estos dos términos como iguales.

Si bien tienen aspectos semejantes, ambos se ocupan de espacios, de acciones o de terrenos dentro del trading muy diferentes entre sí.

 

Muchas personas por ejemplo, traders además, suelen confundir la gestión monetaria con la colocación de stops.

Los stops loss se ubican dependiendo de la estrategia que estamos siguiendo, mientras que cuando hablamos de la gestión monetaria es justamente esta  la que nos indica cuánto es lo que debemos poner en una posición con un determinado stop loss.

Todo lo mencionado anteriormente debe ejecutarse dentro de una determinada expectativa de ganancias y también eligiendo un determinado entorno de mercado.

De esta forma tendremos las facilidades para maximizar el promedio que obtenemos de beneficio y de esta forma poder minimizar el promedio de pérdidas que podamos tener. (Debemos tener cuidado porque no hablamos del beneficio o pérdida de la posición actual aislada).

Las técnicas del Money management

Como lo habíamos prometido al inicio, una vez que dejáramos en claro el concepto de Money management o gestión monetaria podríamos entonces hablar sobre las diferentes técnicas que giran en torno a ella.

Pese a lo que muchos puedan creer, existe una gran variedad de técnicas asociados con la gestión monetaria que son totalmente aplicadas al mundo de las finanzas.

A continuación mencionaremos algunas de las técnicas más representativas dentro de los grandes fondos y traders institucionales (sin dejar de lado los trades de retail):

  1. Técnica del modelo de lote fijo (Fixed lot).
  2. Técnica de modelo de fracción fija (Fixed fraction), dentro de esta podemos encontrar cinco sub categorías, las cuales son:

Modelo de fracción fija medida.

segura.

Óptima.

Modelo de fracción fija del beneficio.

Modelo de fracción fija periódica.

  • Técnica de Ratio fijo (Fixed ratio) dentro de esta técnica encontramos dos sub categorías:

Ratio fijo avanzado.

Ratio fijo simple.

  • Técnica de porcentaje de Kelly (% Kelly).
  • Técnica de modelo de precio efectivo.

Money management

 

¿Cuál es la clave de un buen Money management?

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La clave para una buena gestión de riesgo se encuentra siempre dentro de la buena gestión del Money management.

Con esto en simples palabras queremos decir, que todo depende de tener un buen o excelente sistema de inversión. Sin importar el tipo de sistema de inversión que tengamos, lo más importante es que tenga una buena base matemática.

Una vez que tenemos un buen sistema, simplemente adecuamos el mejor Money management, gracias a las técnicas anteriormente descritas, con la finalidad de que podamos hacer crecer nuestro capital de una forma geométrica, velando siempre porque la curva de equidad resultante sea siempre lo más atractiva posible.

Para concluir nuestro objetivo consiste básicamente en tener el mayor capital con el mínimo Drawdown (DD) en función del ratio de riesgo/beneficio.

Para terminar a continuación te ofrecemos una pequeña lista sobre algunos libros de Money management, risk management y Position Sizing.

  1. Money management strategies for futures traders del autor Nauzer J. Balsara.
  2. Mechanical trading system – Money management.
  3. Risk management del autor Ed Seykota.
  4. The mathematics of Money management de Jhon Wiley.
  5. The mathematics of Money management de Ralph Vince.
  6. Portfolio manegemet fórmulas de Ralph Vince.
  7. The new Money management de Ralph Vince.
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