ıllı Triángulo Financiero en Bolsa » Uso como estrategia « ↓

Para que podamos tener un poco claro en qué nos encontramos metidos, tenemos que partir del hecho de dejar muy claro que una inversión siempre esta sintetizada dentro o como un tipo de triángulo, muchos de los que pertenecemos a este mundo lo llamamos el triángulo de la inversión

Definición del triángulo financiero

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El triángulo que se considera como financiero es un tipo de herramienta muy útil para el estudio de las inversiones sin importar el tipo de naturaleza que esta tenga. Este tipo de herramienta es bastante sencilla, aunque no quiere decir que no sea potente, consistiendo en un tipo de triángulo que incluye en sus vértices lo siguiente:

  • La estructura financiera.
  • La rentabilidad.
  • Y la liquidez.

Si analizamos las relaciones que se producen entre la estructura financiera y el tipo de liquidez, es decir la solvencia y el conflicto de forma potencial que puede producirse, y que de hecho se produce entre la liquidez y la rentabilidad. Por otra parte, se analiza el tipo de relación que existe entre la estructura de tipo financiero y la rentabilidad, esto es conocido como el famoso Leverage o el efecto de apalancamiento financiero.

Pasemos entonces al análisis de los componentes que se toman como básicos:

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  • Por la rentabilidad podemos entender que es el tipo de relación que existe entre los beneficios de la empresa y la inversión necesaria para la generación de los mismos.
  • Por liquidez podemos entender que es el tipo de disponibilidad de recursos en efectivo con los cuales se hace frente a las obligaciones de un corto plazo dentro de la empresa.
  • Por estructura financiera podemos entenderlo como el tipo de relación que existe entre los usos y fuentes de recursos, es decir la relación existente entre de donde provienen los recursos y hacia donde estos se dirigen.

Este último aspecto, lo podemos analizar con base en las relaciones temporales que se dan entre la duración y el origen. El conflicto que es potencial entre la rentabilidad y la liquidez se relaciona siempre con la problemática que ocurre siempre entre los recursos que se invierten para poder generar otros y con ellos la necesidad de seguridad pata poder hacer frente a las obligaciones de corto plazo.

Esto implica entonces las inmovilizaciones de recursos que no generan ningún tipo de retorno.

El efecto Leverage

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El llamado efecto Leverage se asocia con la relación dentro del costo del capital que es ajeno, con relación a los niveles de beneficio que son generados por las acciones operacionales dentro de la empresa. Esto quiere decir que conviene crecer con recursos que sean ajenos en la medida que el costo de este capital ajeno sea menor dentro de los niveles de beneficios que son generados por la empresa.

La  solvencia es la liquidez potencial, es decir, son los recursos que pueden hacerse líquidos dentro de un periodo de tiempo inmediato y que se vincula con la estructura en términos de la composición de inversiones de la empresa.

Trabajando con el tipo de triángulo financiero

Cuando trabajamos con este triángulo, podemos entonces observar que posee la particularidad de generar relaciones completas desde el punto de vista financiero, relaciones que pueden ser o no presentadas con base en los cálculos de unos cuantos ratios, los cuales unidos a las relaciones del modelo pueden entregar una potente herramienta de tipo conceptual.

Es así entonces como por ejemplo se pueden realizar los cálculos de los ratios dentro de la rentabilidad como el ROE o el ROI, para calcular la prueba ácido de la liquidez, el valor de Leverage y algún otro indicador de estructura como por ejemplo el de la cobertura de endeudamiento o de la cobertura global y desde el punto de vista de la solvencia algún otro ratio.

Lo importante que podemos destacar de este tipo de metodología es que se basa en una serie de relaciones que se generan y que pueden afectarse de forma mutua por medio de los vértices del triángulo y nos generan de esta forma una idea precisa y global de cómo se puede relacionar esta estructura, la rentabilidad y la liquidez.

De esta forma contamos entonces con una herramienta precisa y la cual es sencilla de entender, lo más importante para destacar es que es integral con el desarrollo. Cuando utilizamos el triángulo financiero, se nos facilita la interpretación de estados financieros y podemos obtener un tipo de diagnóstico claro y total de la empresa además en una forma simple y muy rápida.

La adaptación del triángulo financiero al mundo de la bolsa

En este tipo de inversiones podemos elegir entre diferentes tipos de riesgo. Esto es lo que conocemos como el triángulo de la inversión que se encuentra orientado siempre al mundo de la bolsa de valores definición, en el cual se manejan niveles y factores de rentabilidad, de riesgo y de liquidez.

Sin embargo si preferimos poco riesgo, la rentabilidad y la liquidez serán entonces bajas.

Normalmente las personas siempre quieren un tipo de inversión que sea líquida, muy rentable y con la menor presencia de riesgo, sin embargo esto es inexistente. Debemos ser conscientes que debemos atenernos al triángulo de inversión para poder saber qué es lo que debemos hacer y tener muy claro los pasos que nos encontramos realizando.