Cálculo de la rentabilidad de un fondo de inversión


Definición de un cálculo de la rentabilidad de un fondo de inversión: es el método de cálculo empleado para determinar la rentabilidad de un fondo de inversión, la cual se expresa en forma de porcentaje cuyo valor puede ser positiva o negativa. La rentabilidad de un fondo de inversión es empleado para conocer y analizar el comportamiento de dicho fondo en los mercados financieros.

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La rentabilidad de un fondo se calcula estimando el porcentaje de variación del valor liquidado de un período a otro. Es decir, la diferencia entre el valor final de las participaciones para el período t+i y el valor inicial de las participaciones en el período t dividido por el valor inicial. El resultado se multiplica por 100 para sí obtener el resultado.

Las participaciones toman en cuenta los cupones de los bonos, los dividendos de las acciones que conforman el fondo de inversión, además de restar las comisiones y retenciones.

Ejemplo del cálculo de la rentabilidad de un fondo de inversión

Supongamos que Carlos, un inversor español realizó una inversión en un fondo de inversión X, por un valor de 5.000 Euros. Para el período t, el inversor recibe un valor (liquidado) de 100 Euros, mientras para el siguiente período (trimestre) la participación que recibió el inversor fue de 120 Euros. Al aplicar la formula descrita, la rentabilidad del fondo de inversión sería del 20%.