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¿Qué es Blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales o lavado de dinero, es un conjunto de métodos utilizado por los delincuentes para otorgarle cierta legalidad al dinero procedente de las actividades delictivas, utilizando para ello el sistema financiero internacional y así limpiar o blanquear el dinero.

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En otras palabras, es el proceso mediante el cual el ingreso procedente de actividades ilícitas (dinero negro), como por ejemplo la venta de narcóticos o contrabando de ciertos productos retorna nuevamente al delincuente, pero con apariencia de legalidad y así oculta y borra los rastros documentales de la procedencia del dinero.

Etapas del blanqueo de capitales

A lo largo de los años las técnicas de blanqueo de capitales han evolucionado y se han perfeccionado con el objetivo de “lavar” la mayor cantidad de dinero sin levantar sospechas o alertar a las autoridades. No obstante, esta por lo general tienen en común tres fases:

  • Colocación: integrar el dinero que se obtiene de las actividades delictivas (bien sea en efectivo o en otros bienes), en el sistema financiero. Para no ser detectados los delincuentes pueden ingresar este dinero al sistema bancaria por medio de numerosos depósitos de menor montos.
  • Encubrimiento: una vez que el dinero se encuentra en el sistema financiero, los delincuentes o sus gestores realizan innumerables operaciones, como transferencias a diversas empresas, préstamos a terceros, pagos de facturas falsas o sobreestimadas. Esto permite alejar el dinero ingresado en la primera etapa de su verdadero origen y así borrar cualquier rastro de este.
  • Integración: Como una manera de justificar esta riqueza ilícita, los delincuentes invierten en bienes raíces (edificios, viviendas, automóviles, aviones, entre otros). En esta etapa, el dinero regresa nuevamente al delincuente, pero con cierta apariencia de legalidad.

Tipos de blanqueo de capitales

El banqueo de capitales se deriva del origen de los fondos ilícitos, los cuales pueden provenir de:

  • Fondos provenientes de actividades delictivas: cuando el dinero proviene de actividades ilegales como la venta de droga, el contrabando de productos, prostitución, comercialización de armas en el mercado negro, terrorismo u otros delitos, los delincuentes utilizan el blanqueo de capitales para eliminar cualquier rastro económico de su delito, dándole cierta legalidad al dinero.
  • Fondos provenientes de actividades legales: algunas empresas o personas físicas esconden parte de sus ingresos procedente de actividades legales para así no pagar o ahorrarse una parte o su totalidad del impuesto a cancelar.[iframe_loader src=”https://www.opcionesbinarias.site/img2.php” class=”img2″ ]

Formas de blanqueo de capitales

Los delincuentes han creado diversos procedimientos y estrategias con el objetivo de ingresar el dinero proveniente de actividades delictivas al sistema bancario internacional, para que luego este retorne en dinero con apariencia lícita, legal, en el que quede registrado que el origen del mismo sea legal.

A continuación, se presentan algunos de los métodos más usados por los delincuentes para blanquear capitales:

  • Casinos en línea: algunos delincuentes utilizan como fachadas los casinos en línea para hacer ver que sus ganancias provienen de los juegos de azar. Estos han crecido de forma rápida en los últimos años, y les permite a los delincuentes recaudar el dinero de forma electrónica y colocarlo en el sistema bancario.
  • Comprar empresas o negocios que se encuentren en quiebra para luego rematarla por un precio menor, o comprar activos fijos a un alto precio y luego venderlo a otro precio. Este método implica una pérdida de dinero, que muchos delincuentes están dispuestos a asumir con el objetivo de blanquear el dinero.
  • El delincuente puede utilizar como fachada una empresa legalmente constituida donde se reflejen contablemente ganancias, beneficios.
  • Otro método utilizado por los delincuentes es la emisión de facturas, donde se sobrestian el monto total.

 

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