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¿Qué es Apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero, es una estratégica que permite incrementar la utilidad de una empresa o rentabilidad de un activo, siendo estas mayores a las que se obtienen con el capital propio. En otras palabras, por medio del endeudamiento se puede financiar una operación, dado que se cuenta con el capital propio más el valor del crédito.

Ejemplo de apalancamiento financiero

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Supongamos que un inversor cuenta con 100.000 euros (capital propio) para invertir en la bolsa de valores y además solicita un préstamo por 40.000 euros a una tasa de interés de 5%,  esto para comprar 100.000 acciones, cuyo valor se ubica en 1 euro cada una.  En este caso, la inversión inicial es de 100.000 euros, si para el año siguiente el precio de cada acción se incrementa en 1.5 por cierto, y se venden las 100.000 acciones, se obtiene los siguientes resultados:

Venta de acciones: 150.000 euros (100.000 acciones por 1,5 euros)

Menos:

Capital propio utilizado: 60.000 euros

Pago crédito: 40.000 euros

Intéreses: 2.000 euros

Sub-total : 102.000 euros

La ganancia sería la resta de las ventas de las acciones y el sub-total de pagos (150.000 – 102.000): 48.000

En otras palabras, la rentabilidad de la inversión se ha multiplicado gracias al apalancamiento financiero, siendo éstas una de sus ventajas. Sin embargo, si la operación o el precio de las acciones disminuye, se podría llegar a la situación de insolvencia al momento de responder por el crédito, de allí que sea una estrategia riesgosa. A mayor apalancamiento mayor será el riesgo.

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